wat houdt de wet wwft in
De afkorting Wwft staat voor Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. De AFM (Autoriteit Financiële Markten) is samen met de DNB (De Nederlandse Bank) verantwoordelijk voor een goede en gezonde financiële markt daar hoort de Wwft ook bij. Het toezicht geldt voor de volgende financiële instellingen:
- Beleggingsondernemingen
- Banken
- Overige financiële dienstverleners
Waarvoor is de Wwft opgesteld?
De overheid heeft samen met de AFM en DNB de wet voor het toezicht op Wwft opgesteld om 2 zaken te kunnen controleren en/of tegen te gaan. De eerste is het voorkomen van het witwassen van geld en de tweede is het voorkomen van het financieren van projecten die met terrorisme te maken hebben. Onder het witwassen van geld wordt verstaan; het doen van activiteiten die illegaal zijn. Dit geld wordt in de meeste gevallen niet opgegeven aan de Belastingdienst en hierdoor loopt de overheid inkomsten mis. In sommige gevallen wordt er met dit illegaal verdiende geld, projecten gefinancierd die ook illegaal zijn of zelfs met terrorisme te maken hebben. De overheid wil het witwassen van geld (eigenbelang) en terrorisme (belang voor de burgers in de wereld) bestrijden. De financiële dienstverleners (vooral banken) moeten toezicht houden op ongebruikelijk transacties. Voorbeelden hiervan kunnen zijn: een persoon die veel contant geld stort op een bankrekening (kan die duiden op geld dat is witgewassen) of als iemand geld stort naar een verdachte tegenrekening. Als een dienstverlener zoiets ziet moet hij dit melden bij de AFM of DNB.
